اختتم بنك الكويت الدولي (KIB) مؤخراً، دورته التدريبية لموظفيه، والتي بحثت طرق الكشف عن عمليات التزييف والتزوير التي تتعرض لها المستندات في القطاع المصرفي، وذلك بهدف تكوين وتنمية مهارات الموظفين في هذا المجال، من خلال المحاضرات النظرية والتطبيقات العملية.
وفي هذا السياق، أشار مدير عام إدارة أمن المعلومات والخصوصية ومكافحة الاحتيال في KIB، باسل أديب السويدان، إلى الأهداف المرجوة من هذه الدورة، وهي تدريب موظفي البنك على الوسائل الحديثة المستخدمة لتأمين المستندات البنكية المختلفة، وكيفية عمل دراسة تحليلية للتوقيعات وغيرها.
وقال السويدان أن الدورة بدأت بتقديم شرح مفصل عن التزوير والتزييف وأوجه الاختلاف بينهما ، مبيناً أن " المقصود بأي من التزييف والتزوير هو تغيير الحقيقة، فالتزييف يطلق على عمليات الغش وتقليد العملات الورقية أو المعدنية أو الدمغات، على اعتبار أنها مستندات ذات قيمة تصدرها الدولة، والتزييف نوعان: التزييف الجزئي، وهو عمليات تغيير العملة الصحيحة ذات القيمة الصغيرة لتصبح ذات مظهر يشبه العملة ذات القيمة الكبير - والتغيير يتم بالتعديل أو الإضافة أو بهما معاً، أما التزييف الكلّي، فهي عمليات يمكنها أن تتم بواسطة الكمبيوتر، أو الرسم اليدوي، أو بالطباعة، أو بالتصوير الذي يمكن أن يصاحبه التلوين اليدوي، لاصطناع عملة متكاملة (غير حقيقة) تشبه العملة الصحيحة ولكنها تختلف عنها اختلافا كلياً وجوهرياً".
أما عن التزوير، فقد قال السويدان أن الدورة أوضحت للموظفين أنها "عمليات اصطناع مستندات ونسبها إلى صاحبها وكذلك غش المستندات الحقيقية بتغيير حقيقتها سواء بالتعديل أو بالإضافة أو بتعريضها للعبث سواء بالكشط أو الطمس أو المحو بنوعيه الآلي والكيميائي بما يسبب ضرر للآخرين، والتزوير ثلاثة أنواع، هم: التزوير الخطي، مثل تقليد الخطوط، أو التوقيعات، أو بصمات الأختام، ثم التزوير المادي، وأخرهم التزوير المعنوي، والمنقسم إلى أولاً، تغيير إقرارات أولي الشأن، وثانياً، جعل واقعة مزورة فى صورة واقعة صحيحة، وثالثهم، جعل واقعة غير معترف بها فى صورة واقعة معترف بها".
ثم استعرضت المحاضرات النظرية والتطبيقات العملية مجموعة الأدوات اللازمة للكشف عن التزوير في المستندات، وكيفية التعرف على بنيتها وأنواعها ووسائل تأمينها، علاوة على عرض أنواع التزوير في المحررات، وكيفية التعرف على خصائص الكتابة الطبيعية وغير الطبيعية.
كما أفاد السويدان بأنه تم تسليط الضوء خلال البرنامج التدريبي على طرق تزوير التوقيعات والأساليب الفنية المتبعة لكشفها، كما تم استعراض الوسائل المنظورة وغير المنظورة المتبعة في تأمين العملة الكويتية والعملات المختلفة، والأساليب العملية للتعرف على العملات الصحيحة وكذلك الكشف عن العملات.
وفي ختام تصريحه، أكد السويدان على اهتمام KIB بتمكين موظفيه وتنمية قدراتهم في مجالات القطاع المصرفي المتعددة، لاسيّما في مجال مكافحة الجرائم والاحتيال المالي، وذلك في إطار السياسات والإجراءات التي وضعها البنك لحماية مؤسسته وموظفيه وعملائه.
باسل أديب السويدان - مدير عام إدارة أمن المعلومات والخصوصية ومكافحة الاحتيال في KIB